Fondamenti: i conti bancari internazionali
Prima di aprire un conto fuori dall'UE dovresti conoscere il quadro giuridico e regolamentare più importante. Questi articoli spiegano le basi: in modo comprensibile, senza gergo da giuristi.
Perché dovresti saperlo
Un conto fuori dall'UE è del tutto legale, ma non è uno spazio senza regole. Il CRS e i registri dei conti decidono chi vede i tuoi conti, il bail-in e il pignoramento del conto chi può toccarli: sono i fattori da capire prima di agire. Chi è informato prende decisioni migliori e dorme più tranquillo.
Common Reporting Standard (CRS) dell'OCSE
Che cos'è lo scambio automatico di informazioni?
Il CRS è lo strumento più importante della trasparenza fiscale e finanziaria internazionale. Oltre 120 Paesi segnalano in automatico i dati dei conti. Spieghiamo come funziona, chi riguarda e quali Paesi non partecipano.
I registri dei conti nell'UE
Che cosa sanno le autorità dei tuoi conti
Dal 2020 gli Stati membri dell'UE devono tenere registri centralizzati dei conti bancari. In Italia la funzione la svolge l'Archivio dei rapporti finanziari dell'Anagrafe tributaria. Spieghiamo chi vi accede, che cosa raccoglie e perché i conti all'estero ne restano fuori.