Fundamentos: cuentas bancarias internacionales
Antes de abrir una cuenta fuera de la UE conviene conocer el marco jurídico y regulatorio más importante. Estos artículos explican lo fundamental: con claridad y sin jerga jurídica.
Por qué deberías saberlo
Una cuenta fuera de la UE es completamente legal, pero no es un espacio sin ley. El CRS y los registros de cuentas son dos factores que debes entender antes de actuar: deciden qué datos de tus cuentas llegan a qué autoridad. Quien está informado toma mejores decisiones y duerme más tranquilo.
El Common Reporting Standard (CRS) de la OCDE
Qué es el intercambio automático de información
El CRS es el principal instrumento de transparencia fiscal y financiera internacional. Más de 120 países comunican automáticamente datos de cuentas. Te explicamos cómo funciona, a quién afecta y qué países no participan.
Registros de cuentas de la UE y de España
Lo que las autoridades saben de tus cuentas
Desde 2020, los Estados miembros de la UE deben tener registros centrales de cuentas bancarias. En España existe el Fichero de Titularidades Financieras. Te explicamos quién tiene acceso, qué se registra y por qué las cuentas en el extranjero quedan fuera.